优汇通中国银行，优汇通 投资移民

专家表示，跨境人民币结算只针对企业的国际贸易，不针对个人的境外投资移民。个人投资交易所不得使用该渠道。银行规避监管实现过度兑换，已经涉嫌违法。中央电视台《新闻直播间》9:00今天上午播出报道了中国银行优汇通业务。央视《新闻直播间》今天报道称，中国银行的友汇通业务可以无限制地向境外转移资金。我认为友汇通是洗钱，但究竟是故意洗钱，还是中国银行看到地下钱庄赚钱而想要取代的金融创新，还有待观察。

我国《外汇管理条例》规定，违反规定将境内外汇转移至境外，或者以欺骗手段将境内资金转移至境外，以及其他逃汇行为，情节严重的，处以并处逃汇金额30%以上的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。为了寻找优惠通业务的来源，记者来到广州中国银行广东省分行。一位营业部大堂经理告诉记者，通过国内各个分行、分支机构，有很多来自全国各地的客户来这里办理邮汇通业务。

1、优汇通打卡

9:20 9:20，央视新闻频道“新闻直播间”栏目曝出中国银行多家分行的友汇通业务涉嫌违反外汇管理局规定，开展无限量外汇业务，充当“地下银行”，实施诈骗“洗钱”。实践中最常见的方式是EB5投资者在10多名亲友的帮助下，利用蚂蚁搬家的精神，先将人民币从投资者的个人账户转入国内亲友的个人账户。每个亲友可以兑换不超过5万美元的限额，将转入投资者在美国的个人账户。

2、优汇通和易好商配一样吗

一些有资源的投资者可以通过国家外汇管理局许可的基金公司设立专项投资计划。经基金公司审核批准后，人民币先转入基金公司账户，再由基金公司境外分支机构将美元汇至投资者计划。 EB5项目账户或托管账户。友汇通的学名是跨境人民币结算业务。它属于金融服务范畴，之前是被禁止的。昨天上午，央视报道称，中国银行优汇通业务涉嫌诈骗、洗钱，此事迅速在网络上流传。

3、优汇通工商银行

一位在澳大利亚与地下钱庄有业务往来的移民顾问告诉记者，以前不少国内移民客户都会去地下钱庄进行非法大额兑换。不过，自从近两年友汇通业务推出以来，现在越来越多的人从中国汇款到澳大利亚。在大量的投资移民资金中，中国银行的优汇通渠道已经抢走了地下钱庄的大量业务。但事实上，在如此严格的监管规定下，还有灵活的渠道，那就是通过国内不同银行的个人账户转账到美国多个收款人的账户（不同银行、不同收款人、不同账号）。

4、优汇通信

美国没有像中国那样的外汇管制，因此移民局允许中国EB5投资者规避外汇管制，通过一些特定程序将资金汇往美国。以下是美国移民局批准的几种行之有效的跨境汇款方式。报道提到，在优汇通业务上线的广东，该业务上线一年多以来，仅该分行的业务总量就已达到60亿。

中国银行北京分行的一名工作人员告诉记者：人民币要先转账到广东分行，然后再兑换。此项优惠通业务我们与移民机构合作，除非客户主动询问，否则不做任何对外宣传。刚说。

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